Recensione XM

Recensione XM

Riepilogo punti

Sede centrale Belize, Dubai
Paese di regolamentazione ESMA, CySEC, ASIC, ecc.
Piattaforme Software di trading MetaTrader che offre piattaforme MT4 e MT5
Strumenti Azioni, CFD su Forex, materie prime, portafogli, metalli
Costi I costi e gli spread di trading sono nella media rispetto alla concorrenza
Conto demo A disposizione
Deposito minimo 5$
Valute di base Varie valute supportate
Leva 1:30 (UE) 1:888
Opzioni di prelievo Carta di Credito
Bonifico Bancario
Skrill, Neteller, ecc
Formazione scolastica Formazione professionale con vasto materiale didattico, webinar dal vivo e seminari tenuti regolarmente
Servizio Clienti 24/5


introduzione

Recensione XM
XM è stato avviato per la prima volta nel 2009 a Cipro, finora operando clienti da oltre 190 paesi ed è tra i broker regolamentati più affidabili.
XM è regolamentato dall'FSC Belize e ha passaporti europei con MiFID, oltre ad essere regolamentato dalla CySEC a Cipro, oltre ad essere regolamentato in Australia come entità ASIC.

Hanno un'offerta di oltre 400 strumenti diversi, inclusi oltre 350 CFD e più di 55 coppie di valute.

Circa 1,5 milioni di trader e investitori di XM scelgono la sua vasta gamma di prodotti di trading XM e il broker di servizi fornisce insieme a soluzioni di trading avanzate, ma adatte anche ai trader principianti. La ragione di una crescita così rapida e della fiducia nei confronti del broker è quellaXM mira a fornire ai propri clienti una delle migliori esperienze utente del settore.

Offrono più di 20 opzioni linguistiche per i loro utenti e soddisfano tutti i livelli di trader. Uno dei recenti premi che hanno ricevuto è stato nominato miglior broker FX in Europa nel 2018 dal World Finance Magazine.


Premi

Nel complesso, XM ha ottenuto una grande attenzione alle esigenze del Cliente mentre offre condizioni molto competitive e una gamma di servizi che attraggono i trader globali. Oltre ai suoi ottimi risultati e alla sua reputazione nella comunità commerciale, XM ha ricevuto un riconoscimento davvero globale con molti premi rinomati per i risultati del settore tra cui Miglior broker Forex per l'Europa, Broker più affidabile, ecc.

Recensione XM



XM è sicuro o è una truffa?

Il gruppo di entità del broker XM si è attenuto a standard normativi avanzati poiché il broker è pienamente conforme alle politiche di regolamentazione necessarie in ciascuna giurisdizione in cui opera. Pertanto, Trading Point of Financial Instruments Ltd (XM.com) è considerato un broker sicuro poiché i clienti operano in conformità con la Direttiva sui mercati degli strumenti finanziari (MiFID) dell'Unione Europea e segue anche altri obblighi normativi.

L'XM è regolamentato?

XM Group è un gruppo di broker online regolamentati, che funge da Trading Point of Financial Instruments Ltd fondato nel 2009 e regolamentato dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) , un'altra entità Trading Point of Financial Instruments è stata fondata nel 2015 in Australia ed è regolato daCommissione australiana per i titoli e gli investimenti (ASIC) . Quindi gli obblighi normativi sono coperti a un livello sostenibile, come vediamo attraverso la nostra revisione XM.

Inoltre, l'operazione globale è abilitata da XM global Limited, fondata nel 2017 e regolamentata dalla Financial Services Commission, che consente di offrire i propri servizi in tutto il mondo. Nonostante il fatto che IFSC sia una licenza offshore, che in realtà non implementa una rigorosa supervisione dei processi di negoziazione, tuttavia, una regolamentazione pesante aggiuntiva dell'XM l'ha resa una scelta accettabile.

entità XM Regolamento e Licenza
Punto di scambio di strumenti finanziari Ltd Registrazione CySEC (Cipro) n . 120/10
Punto di scambio di strumenti finanziari Pty Ltd Registrazione ASIC (Australia) n . 443670
Punto di scambio MENA Limited Regolamentato dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA) N. di riferimento F003484
XM Global Limited Registrazione FSC (Belize) n. 000261/158


XM è un broker affidabile?

L'idea principale del regolamento è che il trader può operare in sicurezza, sapendo che i fondi dei clienti collaborano secondo le regole più rigorose con rischi minimi di frode o uso sleale. XM gestisce il suo ambiente di trading secondo le misure normative che lo rendono un broker affidabile.

I fondi dei clienti sono tenuti in banche investment grade e utilizzano conti segregati, anch'essi rientranti nell'Investor Compensation Fund che garantisce il recupero di fondi fino a € 20.000 in caso di insolvenza del broker (si noti che lo schema di copertura dipende dalla particolare entità - Trading Point of Financial strumenti Ltd). Inoltre, uno dei vantaggi che otterrai come trader è una protezione del saldo negativo, quindi non c'è il rischio di perdere più del saldo disponibile.

Conto s

Potresti essere un trader nuovo o professionista, quindi XM ha fatto la scelta ideale tra i tipi di conto per soddisfare il tuo potenziale di trading, anche con una potenziale capacità di aumentare le tue entrate con una corretta selezione del tipo di conto. Puoi aprire un account seguendo semplici passaggi di verifica e inviarlo tramite un processo completamente digitale semplice da navigare.

Se sei nuovo nel trading, un conto demo è un altro strumento utile per testare il potenziale di trading che XM offre per l'uso gratuito.
Professionisti contro
  • Apertura conto digitale veloce
  • Facile passaggio tra Demo e Account Live
  • La proposta tra Conti solo a spread o con commissioni
  • Deposito minimo molto basso
  • I tipi di account variano a seconda della giurisdizione
Tipi di conto

XM offre ai clienti un'ampia gamma di tipi di conto, ognuno con le proprie caratteristiche e vantaggi unici. I diversi tipi di conto offrono importi di leva diversi in base alle diverse giurisdizioni normative (CySEC, ASIC e FSC) , nonché la scelta di conti senza commissioni o basati su commissioni, nonché un conto Azioni, un conto Islamic Swap-Free e un Conto di trading demo.

Esempio: le entità XM a seconda della regola della giurisdizione applicano quindi offerte leggermente diverse, mentre la disponibilità degli account dipende dal paese di residenza del cliente. Allo stesso modo, la filiale CY offre tre tipi di conto, esclusi i conti ultra bassi, anche alcune condizioni possono variare.

Ma XM ha scelto tra quattro tipi di account principali: Account Micro, Standard, XM Ultra Low e Account Shares mentre tutte le funzionalità offerte sono orientate al cliente.

Nel complesso, XM lo ha reso semplice in quanto è possibile scegliere lo stile di trading preferito tramite entrambi i conti per negoziare dimensioni più piccole tramite Micro Lotti o per negoziare dimensioni normali con un account Standard basato solo sullo spread. Infine, Zero Accounts ti offrirà un'altra strategia di commissione in cui lo spread è una quotazione interbancaria a partire da 0 pip e la commissione di trading verrà detratta tramite una commissione per lotto.

Quindi assicurati di verificare la proposta applicabile prima di accedere, vedi anche la suddivisione di seguito.


Conti di trading globali XM (regolamentati IFSC)

Recensione XM

Conti regolamentati XM CySEC
Recensione XM
Puoi aprire un conto XM in Sud Africa?

Se sei un trader sudafricano, sì, puoi aprire un conto XM , poiché XM ha richiesto la registrazione all'autorità di regolamentazione locale dal 2016 e anche da quando ha fatto appello ai trader sudafricani. Quindi i trader di tutto il mondo possono godere delle fantastiche funzionalità orientate al cliente offerte da XM e impegnarsi in tutti i vantaggi del trading in modo relativamente semplice.


Valute di base del conto?

Per quanto riguarda le valute di base del conto, XM ha aggiunto ulteriore flessibilità anche a questo riguardo, poiché scegliendo il conto XM puoi selezionare la valuta di base di tua preferenza dall'ampia selezione supportata. Questa gamma include anche il Rand sudafricano (ZAR) o il dollaro di Singapore (SGD), oltre ad altre valute globali.

Quindi, tutto sommato, registrarsi con XM ti consente la trasparenza delle transazioni di denaro, mentre eviti le commissioni di conversione sia per i depositi che per i prelievi mentre selezioni la tua tariffa base preferita.



Leva

A seconda del tipo di conto e dell'entità in base alla quale l'XM segue gli obblighi normativi, hai diritto alla leva finanziaria su una scala da 1:1 a 888:1. Quindi, per capire quale livello di leva hai diritto a utilizzare, fai sempre riferimento alle condizioni della tua residenza poiché varie entità XM applicano nuovamente condizioni diverse a causa di obblighi normativi
  • XM offre una leva fino a 30:1. Questa leva si applica all'entità regolamentata dell'UE del Gruppo. Inoltre, la leva dipende dallo strumento finanziario negoziato
  • L'entità australiana XM e il suo regolamento consentono fino a 30:1
  • E XM Global Ltd offre un'elevata leva finanziaria di 1:888
Tuttavia, scegli sempre la tua leva in modo intelligente, così come l'entità in base alla quale vorresti fare trading, che potresti imparare di più attraverso il centro di formazione XM.

Recensione XM

Strumento di mercato

In totale, ci sono più di 1000 diversi CFD offerti da XM. Ci sono più di 55 coppie di valute con un totale di oltre 1000 mercati di trading offerti e non offrono prodotti ETF.

Recensione XM




Commissioni

Con XM l'importo delle commissioni e delle commissioni che devi pagare dipenderà dal tipo di account che hai con loro. Hai due account privi di commissioni: account Standard e Micro, mentre l'account XM Zero è basato su commissioni.

Risorse Livello tariffario Termini della tariffa
SP500 CFD Basso Le commissioni sono integrate nello spread, 0,7 è il costo medio dello spread.
Europa 50 CFD Basso Le commissioni sono integrate nello spread, 2,6 è il costo medio dello spread.
EURUSD Media Con i conti standard e micro le commissioni sono integrate nello spread, 1,7 pip è il costo dello spread. Con i conti XM Zero, c'è una commissione di $ 3,5 per $ 100.000 scambiati e lo spread medio è di 0,1 pip.
Commissione di inattività Basso Commissione di inattività di $ 5 / mese dopo 90 giorni. se il saldo raggiunge $ 0, l'account viene archiviato.


Nelle sezioni seguenti troverai le commissioni più rilevanti di XM per ciascuna classe di attività. Ad esempio, nel caso del forex e del trading di indici azionari, gli spread, le commissioni e i tassi di finanziamento sono le commissioni più importanti.

Abbiamo anche confrontato le commissioni di XMs con quelle di due broker simili che abbiamo selezionato, XTB ed eToro. Questa selezione si basa su fattori oggettivi come i prodotti offerti, il profilo del cliente, la struttura delle commissioni, ecc. Consulta una carrellata più dettagliata delle alternative XM.

Per avere una chiara panoramica di XM, iniziamo con le commissioni di trading.

Commissioni di trading XM

Le commissioni di trading XM sono basse.

I conti Standard e Micro addebitano spread più elevati ma non sono previste commissioni. L'account XM Zero addebita spread inferiori, ma è prevista una commissione. I seguenti calcoli sono stati effettuati utilizzando il conto Standard .

Sappiamo che è difficile confrontare le commissioni di trading per i broker CFD. Quindi, come abbiamo affrontato il problema di rendere le loro commissioni chiare e comparabili? Abbiamo confrontato i broker calcolando tutte le commissioni di un'operazione tipica per prodotti selezionati.

Abbiamo scelto strumenti popolari all'interno di ogni classe di attività:

  • CFD su indici azionari: SPX e EUTX50
  • CFD su azioni: Apple e Vodafone
  • Forex: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, EURCHF e EURGBP

Un commercio tipico significa acquistare una posizione con leva, mantenerla per una settimana e poi vendere. Per il volume, abbiamo scelto una posizione di $ 2.000 per indici azionari e CFD su azioni e $ 20.000 per le transazioni forex. La leva che abbiamo utilizzato è stata:

  • 20:1 per i CFD su indici azionari
  • 5:1 per i CFD su azioni
  • 30:1 per il forex

Queste commissioni di riferimento catch-all includono spread, commissioni e costi di finanziamento per tutti i broker. Vediamo il verdetto per le tasse XM.

Commissioni CFD

XM ha generalmente commissioni di trading CFD basse. Rispetto ai suoi concorrenti, sono più o meno uguali o inferiori.

Commissioni CFD XM per una posizione long di $ 2.000 mantenuta per una settimana
Commissione CFD su indice SP 500 $ 2,4 $ 2,0 $ 2,4
Commissione CFD sull'indice Europa 50 $ 2,4 $ 2,2 $ 2,7
Commissione CFD Apple $ 3,4 $ 17,9 $ 6,3
Commissione CFD Vodafone $ 5,6 $ 20,9

Commissioni Forex

Le commissioni forex di XM sono nella media rispetto ai suoi concorrenti.

Commissioni del benchmark XM forex di una posizione lunga 30:1 di $ 20.000 detenuta per una settimana
$ 17,1 $ 15,0 $ 19,6
Commissione di riferimento GBPUSD $ 13,8 $ 11,1 $ 16,2
Commissione di riferimento AUDUSD $ 13,9 $ 10,0 $ 12,4
Commissione di riferimento EURCHF $ 9,1 $ 6,6 $ 11,8
$ 12,2 $ 9,9 $ 19,9

Commissioni azionarie reali

I clienti non europei possono anche negoziare azioni reali utilizzando il conto Share . Le commissioni dipendono dal mercato azionario su cui fai trading.

Commissione azionaria XM
Mercato azionario Commissione minima per transazione (USD) Commissione per transazione (%)
Stati Uniti d'America 1.0 0.04
UK 9.0 0.1
Germania 5.0 0.1
Francia 5.0 0.1

Commissioni non commerciali

XM ha commissioni medie non commerciali. Non ci sono commissioni sul conto e nella maggior parte dei casi XM non addebita commissioni di prelievo, sebbene i prelievi bancari inferiori a $ 200 comportano una commissione di $ 15.

C'è una tassa di inattività di $ 5 al mese dopo 90 giorni di inattività. Questo viene addebitato ogni mese fino a quando il saldo non scende a $ 0, a quel punto il tuo account viene archiviato.

Commissioni non commerciali XM
Commissione di deposito

Spese notturne

Infine, dovresti calcolare anche la commissione XM overnight ovvero la commissione che un trader paga nel caso in cui la posizione venga aperta per più di un giorno e sia concordata tramite un contratto swap che arriva come costo. Ogni valuta ha un tasso di interesse diverso che viene fornito come calcolo.

Ad esempio, supponiamo che i tassi di interesse in Giappone e negli Stati Uniti siano rispettivamente dello 0,25% pa e del 2,5% pa, con una posizione aperta puoi guadagnare 6,16 USD al giorno o perdere 6,16 USD al giorno, poiché il rollover calcolato come interesse alla valuta presa in prestito o guadagnata sulla valuta acquistata. .

Piattaforme di trading

XM non ha una propria piattaforma di trading; utilizza invece piattaforme di terze parti: MetaTrader 4 e MetaTrader 5. Queste piattaforme sono molto simili tra loro per funzionalità e design. Una delle principali differenze è che non puoi negoziare CFD su azioni su MetaTrader 4; sono disponibili solo su MetaTrader 5.

Recensione XM

Commercio sul Web

La piattaforma di trading web XM ha una grande personalizzazione. Puoi facilmente modificare le dimensioni e la posizione delle schede.

Direttamente accessibili da un solo account e disponibili in varie versioni, tutte le piattaforme sono integrate con un sito completo di analisi tecnica, indicatori e strumenti completi, ordini stop o trailing. Quindi puoi accedere al trading XM semplicemente usando il browser e accedere a Web Trading.

Recensione XM

Professionisti contro
  • Software facile da usare
  • Un pilastro delle piattaforme MT4 e MT5
  • 16 Diverse piattaforme adatte al trading Web, Mobile e Desktop
  • App mobile per iOS e Android
  • Semplice da usare
  • Resoconto tariffario
  • Supporto di numerose lingue
  • Solo MetaTrader offerto


Commercio da tavolino


Nel design e nella funzionalità, la piattaforma desktop XMs MetaTrader 4 è quasi la stessa della piattaforma di trading web. Una delle principali differenze è che puoi impostare avvisi sui prezzi sulla piattaforma di trading desktop.
Ha lo stesso design, è disponibile nelle stesse lingue, offre gli stessi tipi di ordine, ha le stesse funzioni di ricerca e offre lo stesso portafoglio e rapporti sulle commissioni della piattaforma di trading web. La piattaforma di trading desktop non ha l'autenticazione in due passaggi; tuttavia, XM fornisce una procedura di accesso all'account in due passaggi sul sito Web in cui è possibile depositare e prelevare fondi.

Per impostare notifiche e-mail o mobili, devi aggiungere il tuo indirizzo e-mail e l'ID MetaQuotes mobile (lo trovi nelle impostazioni delle app MT4). Puoi aggiungerli se vai su Strumenti e poi su Opzioni.
Recensione XM


Mobile Trading

XM ha un'ottima piattaforma di trading mobile, offerta da MetaTrader 4. È una piattaforma ben progettata e intuitiva con una buona funzione di ricerca. Tuttavia, l'accesso con Touch/Face ID non è supportato.

Essendo una piattaforma solo MetaTrader, potrai utilizzare le piattaforme su dispositivi iOS e Android, sia attraverso le app MT4 che Mt5 che possono essere scaricate direttamente dall'App Store o dal Play Store di Android.

App MT4 e MT5 che offrono ottimi grafici con 3 tipi di grafici, oltre 30 indicatori tecnici nel suo pacchetto e un diario completo della cronologia degli scambi
Professionisti contro
  • Facile da usare
  • Buona funzione di ricerca
  • avvisi sui prezzi
  • Nessun accesso touch/face ID
  • Nessuna conferma d'ordine

Ci è piaciuto molto il suo design e la sua facilità d'uso. Troverai facilmente tutte le funzionalità.
Recensione XM

Le funzioni di ricerca sono buone. Puoi cercare digitando il nome del prodotto o navigando nelle cartelle delle categorie.
Recensione XM

Puoi utilizzare gli stessi tipi di ordine e limiti di tempo degli ordini della piattaforma di trading web.
Recensione XM



Depositi e Prelievi

Anche le transazioni di fondi su XM sono gestite in modo orientato al cliente, poiché i trader possono scegliere tra più metodi di pagamento supportati in tutti i paesi. Diverse opzioni di pagamento, comprese quelle comunemente utilizzate, anche XM si è occupata di nuovo del comfort dei clienti e ha introdotto un'opzione di bonifico bancario locale, che consente di finanziare il conto tramite banche locali e valuta senza spese di conversione.

Professionisti contro
  • Depositi digitali veloci, inclusi Neteller, WebMoney e carte di credito
  • 5$ come primo deposito
  • Valute di base di più conti
  • 0$ depositi e prelievi gratuiti
  • Le richieste di prelievo richiedono fino a 3 giorni
  • Nessuno
Valute di base del conto

Su XM, puoi scegliere tra 11 valute di base del conto .
Recensione XM

Perché è importante? Per due ragioni. Se fondi il tuo conto di trading nella stessa valuta del tuo conto bancario o scambi asset nella stessa valuta della valuta di base del tuo conto di trading, non devi pagare una commissione di conversione.

Un modo conveniente per risparmiare sulle commissioni di conversione valuta è aprire un conto bancario multivaluta presso una banca digitale. Revolut o Transferwise offrono entrambi conti bancari in diverse valute con ottimi tassi di cambio valuta, nonché bonifici bancari internazionali gratuiti o economici. L'apertura di un account richiede solo pochi minuti sul telefono.

Commissioni e opzioni di deposito

XM non addebita commissioni di deposito. Oltre al bonifico bancario e alle carte di credito/debito, puoi utilizzare molti tipi di portafogli elettronici:

  • Neteller
  • Skrill
  • Skrill 1-tocca
  • Portafoglio molto meglio
  • Fidati
L'importo minimo di deposito di XM è di soli 5$ e consente di aprire un conto Micro o un conto Standard o un conto XM Zero o XM Ultra Low.

* Gli account XM Zero e XM Ultra Low non sono disponibili per tutte le entità di XM Group.

Un bonifico bancario può richiedere diversi giorni lavorativi, mentre il pagamento con carta di credito/debito è istantaneo.
Puoi depositare denaro solo da conti a tuo nome.

Recensione XM

Commissioni e opzioni di prelievo XM

XM non addebita commissioni di prelievo. Nell'unica eccezione, i bonifici bancari (bonifici) inferiori a $ 200 comportano una commissione di $ 15.

Per carte di credito/debito e portafogli elettronici, l'importo del prelievo non può superare l'importo depositato utilizzando lo stesso strumento. Pertanto, i tuoi profitti di trading possono essere prelevati solo tramite bonifico bancario.


Come faccio a prelevare dal conto XM?

PER prelevare fondi dal tuo conto di trading XM dovresti semplicemente seguire i passaggi successivi, inoltre non esitare a contattare il servizio clienti in caso di domande o termini.

Preleva denaro passo dopo passo

1. Accedi al tuo account

2. Selezionare su Preleva fondi' nella scheda del menu

3. Immettere l'importo prelevato

4. Scegli il metodo di prelievo

5. Completare la richiesta elettronica con i requisiti necessari

6. Conferma le informazioni sul prelievo e invia

7. Controlla lo stato attuale del prelievo tramite la tua Dashboard


Quanto tempo impiega il prelievo XM?

Sebbene il team di contabilità XM elabora le richieste di prelievo abbastanza rapidamente entro 1-3 giorni lavorativi, dipende dal paese in cui viene inviato il denaro, poiché si applicano varie regole e politiche. La banca standard all'interno dell'UE impiegherà circa 3 giorni lavorativi affinché il denaro sia disponibile sul tuo conto, tuttavia alcuni metodi o istituti potrebbero elaborare quasi istantaneamente o richiedere più tempo, il tutto a seconda del metodo di pagamento utilizzato.


Servizio Clienti

Per quanto riguarda l'assistenza clienti e il servizio, come vediamo, XM copre a livello globale le esigenze di trading mentre il team del servizio clienti è disponibile in località internazionali e parla più di 25 lingue tra cui cinese, russo, hindi, arabo, portoghese, tailandese, tagalog e altre lingue.

Servizio clienti disponibile 24 ore su 24, 5 giorni alla settimana e disponibile per le tue preoccupazioni e risposte tramite e-mail, telefono o chat dal vivo. Inoltre, abbiamo riscontrato che il servizio è di buona qualità con risposte affidabili, il che conferma ancora una volta la politica orientata al cliente di XM.

Recensione XM

Professionisti contro
  • Risposta rapida
  • Risposte pertinenti
  • Disponibilità di chat dal vivo
  • Nessuna assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7

Formazione alla ricerca

C'è una libreria di materiali didattici gratuiti per gli utenti di XM, inclusi webinar interattivi settimanali e tutorial video. Hanno sempre le ultime notizie dal mondo del forex e forniscono analisi di mercato regolari dal team di esperti della piattaforma. Hanno anche una gamma di strumenti e calcolatori che forniscono tutto ciò di cui un trader ha bisogno quando effettua determinati calcoli.
Recensione XM

Professionisti contro
  • Centro di formazione professionale che copre l'interesse internazionale
  • Educazione multilingue
  • Conto demo disponibile
  • Video educativi
  • Webinar dal vivo e seminari Forex regolari
  • Nessuno

Conclusione

XM è un broker in circolazione dal 2009 ed è regolamentato da diverse autorità a livello globale, incluso l'ASIC di alto livello. Hanno un'offerta diversificata di strumenti, che soddisfa le esigenze dei loro utenti in modo adeguato.

Poiché fanno affidamento su MetaTrader per il software di trading, non rimarrai sorpreso da nulla su questo fronte. Promozione disponibile su: https://www.xmglobal.com/promotions .
*Non disponibile per i clienti registrati nell'UE e nelle entità regolamentate ASIC del Gruppo.

Hanno una vasta sezione per l'istruzione, inclusi webinar settimanali gratuiti interattivi. È un terreno di apprendimento ideale per i trader principianti e con tre diversi tipi di account, soddisfano tutti i tipi di trader a seconda delle loro esigenze specifiche.

Se stai cercando una piattaforma facile e immediata da usare e che si prenda cura dei loro utenti, XM potrebbe essere l'opzione giusta per te.

Thank you for rating.
RISPONDI UN COMMENTO Cancella risposta
Per favore inserisci il tuo nome!
Si prega di inserire un indirizzo email corretto!
Per favore inserisci il tuo commento!
Il campo g-recaptcha è obbligatorio!

Lascia un commento

Per favore inserisci il tuo nome!
Si prega di inserire un indirizzo email corretto!
Per favore inserisci il tuo commento!
Il campo g-recaptcha è obbligatorio!